Mejores Bonos Para Invertir: Guía De Las Mejores Opciones De Bonos Para 2025

Una vía alternativa para jugar esta estrategia es por medio de los contratos de gestión de carteras, por el que se da un mandato al banco o agencia de valores para que administre parte del patrimonio de acuerdo con unos parámetros. Firmas como Myinvestor, Indexa Capital o Finizens permiten componer una cartera con una asignación de activos muy comparable al 60-40. El fondo de inversión que cotiza en las bolsas europeas bajo el ticker EMH5m paga dividendos por zero,8506 por nominal, con un rendimiento del 3,28%. Emitido por la SPDR, se focaliza principalmente en la eurozona, razón por la cual se expresa en moneda euro.aquí

Un ejemplo es el TX26, con vencimiento en noviembre de 2026, por lo que es una opción de mediano plazo. No se ajustan a la inflación ni a variaciones cambiarias, por lo que su rentabilidad nominal es conocida de antemano. Las mejores opciones en esta categoría son los Boncap, que no pagan cupón y tienen vencimiento a 2026 y las Lecap, que pagan rendimientos mensuales y vencen entre junio y agosto. Un bono es un valor de deuda que puede ser emitido tanto por una entidad privada como por entidades de gobierno.

Gestionado por la BlackRock, la mayor empresa del mundo en cuanto a gestión de activos e inversiones, es un activo que se ha comportado relativamente estable a lo largo de los últimos años. Invertir en los Mejores ETF de Bonos significa adquirir participaciones de un Fondo Cotizado (ETF, por sus siglas en inglés) que invierte en bonos (instrumentos de deuda emitidos por entidades gubernamentales o corporativas). Algunos de los beneficios de invertir en ETF de bonos incluyen la diversificación automática, la liquidez, menores costos en comparación con comprar bonos individuales y una gestión profesional de la cartera por parte del administrador del ETF. Claudio Tuteri, graduado en economía en 2012, ha cultivado su pasión por el buying and selling desde joven. Atraído por las dinámicas de los mercados financieros, ha dedicado los últimos diez años a invertir principalmente en acciones, refinando sus habilidades y obteniendo resultados apreciables.

Las características de este bono incluyen su rendimiento, que está sujeto a factores como la situación económica y las políticas gubernamentales de Argentina. Sin embargo, dada la historia económica del país, los inversores suelen prestar atención a la evolución económica y las decisiones políticas al considerar la inversión en este tipo de bonos argentinos. Después de casi 15 años, los mercados volvieron en 2023 a ver los tipos de intervención de la Reserva Federal de Estados Unidos por encima del 5% y del four,5% ayer. Durante dos años, esa fórmula ha estado muy vigente, llegando incluso a superar en algunos periodos a la inversión competa en Bolsa. Al ser rentabilidad real, implica que ya se ha descontado la inflación de cada año, con lo que la rentabilidad nominal de la cartera clásica rozaría el 7%. Los expertos del mayor banco del mundo para grandes fortunas subrayan además que esa cartera tiene una volatilidad muy inferior a la inversión completa en Bolsa, una cualidad que le da un especial atractivo en el momento actual.

El Tesoro Anuncia Los Bonos Y Obligaciones Que Se Subastarán El Día 05/06/2025

Un enfoque equilibrado tiene sentido a largo plazo, pero recientemente ha surgido un acontecimiento que amenaza ese equilibrio. Los bonos del Tesoro a 30 años de EE UU rondan el 5%, el nivel más alto en casi dos décadas. Eso implica que, cada vez más, los inversores dudan más de la sostenibilidad de las cuentas estadounidenses, que está en medio de una espiral de deuda y déficit.

En lo que refiere al universo subsoberano, Facimex Valores prioriza bonos de provincias con sólidas posiciones fiscales-financieras, con espacio para seguir comprimiendo y les asigna a estos instrumentos un 25% de la cartera hard dollar. “Seguimos destacando a Córdoba 2027 (CO24D), Santa Fe 2027 (SF27D) y Mendoza 2029 (PMM29), con rendimientos entre 9,7-10,9% que posicionan a esas provincias cerca de volver al mercado y también hacen que los instrumentos sean atractivos para swaps contra soberanos onerous greenback cortos”. A medida que la economía se calienta, las tasas de interés aumentan y los precios de los bonos caen. A medida que la economía se enfría, las tasas de interés disminuyen y los precios de los bonos suben. Por lo tanto, si vendes un bono cuando las tasas de interés son más bajas de lo que eran cuando lo adquiriste, es posible que puedas ganar dinero.

Los inversionistas a menudo recurren a este bono como una herramienta para gestionar el riesgo en sus carteras, buscando estabilidad y confianza en el panorama financiero a mediano plazo. El iBoxx EUR Liquid High Yield es un índice que refleja el rendimiento de bonos corporativos con calificaciones crediticias más bajas denominados en euros, conocidos como bonos de alto rendimiento o «high yield». Estos bonos, emitidos por empresas con perfiles crediticios menos sólidos, ofrecen mayores tasas de interés para compensar el mayor riesgo de impago. Este ETF proporciona a los inversores una forma de acceder a este segmento del mercado de renta fija, destacando por su enfoque en la liquidez y la diversificación de emisores. Los bonos de Brasil a ten años hacen referencia a instrumentos de deuda emitidos por el gobierno brasileño con un plazo de vencimiento de 10 años. Estos bonos son una forma común de financiamiento para el gobierno, y su emisión se utiliza para recaudar capital para proyectos gubernamentales y financiar operaciones a largo plazo.

La renta variable, por lo tanto, va a ser la mejor opción para conseguir beneficios por los ahorros propios durante 2025. Sin embargo, quienes estén interesados en estos productos deben tener en cuenta que su riesgo es elevado y en la mayoría de los casos su funcionamiento es complejo, por lo que no son recomendables para personas sin conocimientos financieros. Las ventajas de invertir en un fondo de inversión sobre bonos se pueden describir como la liquidez que nos proveen, la posibilidad de diversificar el capital y la facilidad para invertir en activos diversos con menos costes.

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Descubra cómo estos instrumentos financieros pueden ser pilares fundamentales para construir una cartera robusta y diversificada. American Funds Bond Fund of America (ABNDX) es un fondo de bonos que busca proporcionar ingresos y preservación del capital a través de una cartera diversificada de bonos de alta calidad. Este ETF invierte principalmente en bonos corporativos y del gobierno de EE.UU., lo que lo hace best para inversores conservadores que buscan estabilidad a largo plazo.

Puedes adquirir bonos del gobierno en subastas o a través de instituciones financieras autorizadas. Esta opción es especialmente atractiva para inversores que buscan seguridad y estabilidad en sus inversiones, aunque los rendimientos suelen ser más bajos en comparación con otros tipos de bonos. Con el mercado de valores argentino en pleno revuelo, inversores comprando dólares para cubrirse del riesgo, dudas sobre el crawling peg y un carry commerce que muestra serios signos de agotamiento, es importante analizar el panorama de los bonos.

Esto refuerza su seguridad para el inversor, porque lo que se establece entre las partes es un contrato de obligado cumplimiento por el que el deudor tiene que devolver la cantidad prestada más los intereses en el tiempo y forma acordados. Dada esa mayor sencillez y menor riesgo, los ETF son instrumentos muy interesantes para usuarios con poca experiencia en los mercados de valores. El bono estadounidense a 10 años cotiza en el mercado secundario con una rentabilidad del four,42%. La banda de movimiento en el último año no es muy elevada, con un mínimo del three,6%, pero su volatilidad es mayor a la recurring. Recuerda que los datos publicados en Invertia no son necesariamente precisos ni emitidos en tiempo actual.

• Para más información, podés leer sobre Cómo calcular el rendimiento de tus CEDEARs en este artículo.
• El índice que mide JPMorgan inició el año en 1.907 puntos básicos y lo terminó en 635 unidades.
• Los ETFs de bonos (Exchange Traded Funds) son fondos cotizados que replican la evolución de índices de bonos, permitiendo a los inversores obtener exposición a una cartera diversificada de renta fija a través de un solo producto.
• Dentro de esta familia, hay algunos que cumplen fielmente con el mandato de 60% en acciones y 40% en deuda.

Ávido lector de revistas económicas, ha complementado su experiencia práctica con un sólido conocimiento teórico. Su inclinación por la escritura lo ha llevado a combinar sus habilidades financieras con la producción de guías profesionales destinadas a inversores de todos los niveles. Gracias a esta combinación única de conocimientos y talentos, Claudio ha ganado una reputación como experto autoritario en el campo de las inversiones financieras. Los Morningstar Medalist Ratings no son declaraciones de hecho, ni calificaciones de crédito o riesgo. Un cambio en los factores fundamentales en los que se basa el Morningstar Medalist Rating puede significar que el score deje de ser exacto posteriormente. Invertir en ETFs de bonos es una opción best para aquellos que buscan diversificación y estabilidad en los ingresos.

¿cuáles Son Las Características De Los Bonos?

Se trata de una de las formas más comunes para materializar títulos de deuda, de renta fija o variable. Éstos pueden ser emitidos por una institución pública o por una institución privada, y para el dealer significan una oportunidad de negocio tanto en el corto plazo (comprando y vendiendo el bono) como en el largo (apostando por el cobro de cupones o dividendos). Otra opción interesante de renta variable son los ETF, siglas de exchange-traded funds que en español traducimos como fondos de inversión cotizados. Estos productos son unos fondos de inversión cuyas participaciones cotizan en bolsa y, por lo tanto, pueden ser compradas y vendidas en cualquier momento de la sesión bursátil, como ocurre con las acciones, por lo que son mucho más flexibles que los fondos tradicionales. La popularidad de las acciones nunca pierde vigor, pero durante 2025 van a ser especialmente atractivas por la pérdida de beneficios de la renta fija y el crecimiento económico generalizado que se espera en los países desarrollados, en especial en la Unión Europea y Estados Unidos. Eso sí, hay que tener en cuenta que el mercado bursátil es amplísimo, por lo que no todos los títulos de empresas ofrecen las mismas perspectivas de crecimiento y es muy recomendable que el usuario investigue bien cuáles son aquellos donde invertir en 2025 será un buen negocio.

Desde el bróker Balanz Capital recordaron que, en enero 2025, el Tesoro debe afrontar el vencimiento de bonos en moneda dura por un whole de US$4.300 millones, a lo que debe sumarse vencimientos de deuda con organismos multilaterales por casi US$460 millones. Y añadieron que el mercado descuenta que el pago se hará con normalidad, dado que el Tesoro cuenta con depósitos en el BCRA por el 82% del vencimiento con privados en el 2025. Se trata de activos que se negocian en pesos pero cuyos rendimientos están vinculados al tipo de cambio oficial del dólar estadounidense.

Otro sector que seguirá al alza, de acuerdo con la opinión de los expertos, es el tecnológico, en especial el relacionado con la inteligencia synthetic, en extraordinario auge. Y, mucho más, la bajada del ranking de Moody’s, que podría anticipar otros recortes por parte de las calificadoras crediticias. El mercado está interpretando como errática la política económica de Donald Trump, basada en aranceles que cuestionan los jueces americanos, y con idas y venidas en cuanto al impacto por las amenazas y las medidas cautelares para negociar. “El Tesoro continúa con la ejecución de su programa de financiación de 2025 con un sólido acceso a los mercados financieros, especialmente relevante en el actual contexto de incertidumbre internacional”, subrayan desde el ministerio de Economía. El resto de las empresas de servicios bancarios han participado con un three,7%, los fondos apalancados con un 3%, y otros inversores han representado un 2,8%.

Bonos Argentinos Recomendados

El GILT 10Y se refiere a los bonos del gobierno del Reino Unido con un plazo de vencimiento de 10 años, conocidos como gilts. Estos valores son emitidos por el Tesoro del Reino Unido y representan una inversión respaldada por la solidez crediticia del gobierno británico. Los GILT 10Y son reconocidos por su estabilidad y se consideran activos refugio en los mercados financieros. Inversores buscan estos bonos para diversificar carteras y obtener rendimientos predecibles a largo plazo, aprovechando la confianza en la economía del Reino Unido. Su papel como referencia en los mercados globales los convierte en instrumentos clave para analizar tendencias y perspectivas económicas.

Todos ellos están disponibles para inversores en España y se pueden adquirir fácilmente a través de plataformas como Freedom24, que ofrece acceso directo a bonos individuales y ETFs con condiciones competitivas. El anuncio de un crédito de 20 mil millones del FMI que podría concretarse para mediados o fines de abril y el sólido compromiso del Gobierno con el cumplimiento de obligaciones han aliviado la presiones sobre los bonos soberanos. La clave para una buena estrategia reside en conocer los objetivos y horizontes de las estrategias de inversión, la diversificación de tu cartera y el análisis preciso de los indicadores que afectan al precio de los activos. Este periodo coyuntural puede ser una gran oportunidad para capitalizar inversiones valiosas a mediano y largo plazo con activos de cobertura a corto plazo que generen mayor liquidez. Los vencimientos a corto plazo son buenas opciones para perfiles conservadores que prefieren liquidez.

Aunque nos esforzamos por proporcionar una amplia gama de ofertas, Finantres no incluye información sobre cada producto o servicio financiero. Las cuentas remuneradas son productos mucho más flexibles que los depósitos a plazo fijo y los bonos del Estado o corporativos, pues permiten a sus titulares retirar e ingresar dinero en ellas cuando les plazca sin la más mínima restricción. Sin embargo, son productos que no mantienen su rentabilidad porque la legislación permite a los bancos cambiarla cuando quieran, con la única restricción de que deben informar a los afectados con dos meses de antelación si la modificación les perjudica. El Reglamento MiCA permitirá no sólo invertir en criptomonedas con mayor seguridad, sino también que grandes instituciones financieras entren en este mercado y empiecen a ofrecer monedas digitales a sus clientes. En España, por ejemplo, BBVA, Caixabank y el Banco Santander comenzarán a comercializar estos activos durante 2025 junto a otros que ofrecen tradicionalmente, como acciones o fondos. Europa no ha salido indemne de la depreciación de la deuda pública a largo plazo en todo el mundo, pero el creciente estatus de activo refugio del euro y el bund alemán deberían proteger al bloque de un aumento excesivo de los costes de endeudamiento a largo plazo.

Los datos y precios contenidos en Invertia no se proveen necesariamente por ningún mercado o bolsa de valores, y pueden diferir del precio real de los mercados, por lo que no son apropiados para tomar decisión de inversión basados en ellos. Invertia no se responsabilizará en ningún caso de las pérdidas o daños provocadas por la actividad inversora que relices basándote en datos de este portal. Queda prohibido usar, guardar, reproducir, mostrar, modificar, transmitir o distribuir los datos mostrados en Invertia sin permiso explícito por parte de Invertia o del proveedor de datos. Todos los derechos de propiedad intelectual están reservados a los proveedores de datos contenidos en Invertia. La tendencia que se va imponiendo en el diseño de este tipo de carteras, sobre todo para los perfiles de clientes más adinerados, es incorporar alguna clase de activo adicional. El gran problema de introducir un tercer ingrediente en la fórmula clásica es que la mayoría de los vehículos de inversión para estos fondos alternativos exigen unos importes mínimos de entrada muy altos.

El iShares 20 Plus Year Treasury Bond ETF es un fondo de inversión cotizado producto de la firma BlackRock. Cotiza usualmente alrededor de los 83 dólares estadounidenses, oscilando entre los eighty y los 100 USD. El rendimiento del ETF ha variado en los últimos años entre los -5% y el +10%, y grava una comisión del zero,15%. Luego, hemos tomado este high 8 en base a los criterios de rentabilidad pasada, prestigio y reputación del emisor, y accesibilidad (es decir, que se pueda invertir desde la mayor cantidad de lugares posibles).

Una de las formas más directas es comprar bonos individuales a través de plataformas reguladas como Freedom24, que permiten acceder a emisiones de grandes empresas con pocos clics. También puedes optar por fondos o ETFs especializados, que ofrecen diversificación automática y son ideales si prefieres una gestión más cómoda. El 2024 fue un año excepcional para los bonos argentinos y uno de los datos más ilustrativos de ese comportamiento es el riesgo país. El índice que mide JPMorgan inició el año en 1.907 puntos básicos y lo terminó en 635 unidades.

Este ETF es conocido por su enfoque versatile y activo, permitiendo a los gestores adaptar la cartera según las condiciones cambiantes del mercado. Es una excelente opción para los inversores que desean una amplia exposición a la renta fija, pero con la posibilidad de aprovechar diferentes oportunidades dentro del mercado de bonos. BlackRock Strategic Global Bond (MAWIX) es un fondo de renta fija diseñado para ofrecer exposición global a diferentes mercados de bonos.

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El iShares $ Corporate Bond es un fondo que proporciona a los inversores exposición al mercado de bonos corporativos en dólares estadounidenses. Este ETF tiene como objetivo rastrear el rendimiento del índice Bloomberg Barclays U.S. Corporate Bond Index, que incluye una amplia variedad de bonos emitidos por empresas estadounidenses con diferentes perfiles crediticios. Entre sus características más destacadas se encuentran la diversificación dentro del mercado de bonos corporativos en dólares, la búsqueda de ingresos a través de los pagos de intereses regulares y los bajos costos de gestión que lo hacen atractivo para inversores conscientes de los gastos. El GER 10Y se refiere a los bonos del gobierno alemán con un vencimiento de 10 años, conocidos como Bunds.

Esta opción ofrece flexibilidad y control sobre tu cartera de bonos, pero ten en cuenta las comisiones y costos asociados con la compra y venta de bonos a través de estas plataformas. Los Exchange-Traded Funds (ETF) han ganado una creciente popularidad entre los inversores debido a su eficiencia y diversificación. En este artículo, exploraremos los mejores ETF de bonos para invertir en 2025, disponibles en el mercado.

El T-Note a ten años de los Estados Unidos, comúnmente conocido como US T-Note Y10, es un bono del Tesoro de EE. Este instrumento financiero desempeña un papel essential en los mercados, siendo considerado como un referente clave para las tasas de interés a largo plazo. Caracterizado por su relativamente mayor duración, el T-Note Y10 ofrece a los inversores un equilibrio entre seguridad y rendimiento, ya que su periodo de madurez más extenso puede mitigar la volatilidad asociada con las tasas de interés.

Su enfoque en mantener un balance entre el riesgo y el retorno lo convierte en una opción sólida para quienes buscan exposición a renta fija sin asumir riesgos excesivos. Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un riesgo significativo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 61% y el 89% de las cuentas de inversores minoristas sufren pérdidas monetarias al operar con CFD. Considere si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el lujo de asumir este alto riesgo de perder su dinero. Pimco International Bond (PFUIX) es un fondo que invierte en bonos internacionales emitidos por gobiernos y corporaciones fuera de EE.UU.

Este ETF invierte en una combinación de bonos corporativos, gubernamentales y bonos de mercados emergentes, buscando tanto rendimiento como diversificación geográfica. Es perfect para los inversores que buscan un enfoque más dinámico y world en el mundo de los bonos, con la capacidad de ajustarse a distintas condiciones del mercado international. El Bono de la República Argentina 2030 se refiere a un instrumento de deuda soberana emitido por el gobierno argentino con un plazo de vencimiento de 10 años. Este bono forma parte de los esfuerzos del país para financiar sus operaciones y proyectos a largo plazo.

Las características de estos bonos incluyen el rendimiento, que es la tasa de interés que el gobierno paga a los inversores, y el riesgo asociado con la economía y la estabilidad política de Brasil. Los inversores consideran estos factores al evaluar la atractividad de los bonos brasileños a 10 años. Una de las formas más accesibles de invertir en bonos es comprarlos directamente a través de una plataforma en línea. Estas plataformas, ofrecidas por corredores y bancos, permiten a los inversores elegir entre una amplia gama de bonos, desde bonos del gobierno hasta bonos corporativos y municipales. Puedes examinar las calificaciones crediticias, plazos y tasas de interés para tomar decisiones informadas.

Es un activo muy confiable que evita la volatilidad y en los últimos meses está recuperando valor de mercado. El ETF JPMorgan Ultra-Short Income es un fondo de inversión propiedad del prestigioso banco estadounidense que cotiza en el New York Stock Exchange bajo el ticker JPST. El sintético brinda al trader acceso a una selección activa de valores realizada por profesionales de primer nivel, así como a los conocimientos de expertos en análisis crediticio de una de las empresas gestoras de patrimonio más importantes y prestigiosas del mundo. Este fondo cotizado rastrea al prestigioso índice Bloomberg Barclays U.S. Long Government/Credit Float Adjusted Index, lo cual le brinda cierto aire de estabilidad importante en el largo plazo. Otro de los mejores ETF de bonos sin dudas es el BND de Vanguard, un fondo de inversión del famoso hedge fund que invierte en bonos americanos e internacionales, emitidos tanto por estados soberanos como por grandes corporaciones.

El ETF T-Bill de 1-3 meses SPDR Bloomberg busca proporcionar resultados de inversión que, antes de los honorarios y gastos, correspondan al precio y rendimiento del rendimiento del índice Bloomberg 1-3 meses de EE. Al estar basado en renta fija de corto plazo, se expone menos a las fluctuaciones en las tasas de interés que los valores de duración de largo. El Refinitiv Qualified Global Convertible es un índice que abarca una amplia gama de bonos convertibles de todo el mundo, lo que lo convierte en una herramienta valiosa para los inversores que buscan un equilibrio entre las características de bonos y acciones en sus carteras.

Desde la opinión de Nicolás Francisco Della Sala, analista de PPi, por el lado de la curva en pesos, ante una expectativa de compresión de riesgo país, espera tasas más bajas en la economía. Por otro lado, en renta fija, muchos flujos migraron a posicionarse en bonos soberanos y Bopreales. Estos bonos son recomendados para quienes creen que la inflación continuará siendo un problema y quieren asegurarse una rentabilidad real positiva. Si estás pensando en acceder a estos bonos de forma sencilla y con bajas comisiones, Freedom24 es una de las plataformas más recomendables ahora mismo por su interfaz intuitiva y su acceso directo a mercados internacionales. Por ejemplo, invertir en acciones de empresas relacionadas con material de defensa, construcción o infraestructuras parece que será buena thought, de acuerdo con los informes de muchos analistas. Esto se debe a que la escalada de la tensión internacional hará que durante 2025 muchos países aumenten su gasto armamentístico y en instalaciones clave para proteger sus fronteras.

La anterior subasta de obligaciones del Estado a 10 años celebrada el 10 de abril de 2025 se saldó con un rendimiento anual bruto del 3,014%. Por su parte, la subasta de bonos a 3 y 5 años celebrada el pasado 8 de mayo se saldó con un rendimiento anual bruto para los particulares que acudieron a ella del 2,086% y el 2,375% respectivamente. Ahora bien, teniendo en cuenta que las subas no serán tan verticales como hasta ahora, ¿qué oportunidades presenta el el mercado argentino? Bloomberg Línea consultó a tres grandes brokers y a la mencionada consultora Outlier para conocer sus preferencias en el mercado de bonos argentino. Para obtener información sobre el Morningstar Medalist Rating histórico de cualquier inversión gestionada cubierta por Morningstar, póngase en contacto con su oficina local de Morningstar. Los rendimientos de este tipo de bonos son más modestos, pero brindan liquidez y protección del poder adquisitivo frente a la inflación.

“La percepción de cuán abierto está EEUU al mundo (comercialmente y en cuanto a flujos de inversión) es más relevante que la bajada del rating”, añade Ignasi Viladesau, economista jefe de MyInvestor. Es que las acciones argentinas tuvieron subas que llegaron hasta alrededor del 30% en todo mayo, tras presentar balances positivos, que estuvieron en línea con las expectativas del mercado. Guarde mi nombre, correo electrónico y sitio web en este navegador para la próxima vez que comente.